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Sergey Kondratenko

(SeaPRwire) –   DeFi利用区块链技术和智能合约为传统银行机构之外的各种金融服务和应用程序提供了各种金融服务。

根据专家Sergey Kondratenko的说法,DeFi通过消除中间环节,降低成本,促进全球金融普及来民主化金融服务的获取。然而,尽管这个领域的发展很快,但还存在重大的法律复杂性和问题。

Sergey Kondratenko是一位在各种电子商务服务方面广泛认可的专家,有多年经验。现在,Sergey是一家集团公司的所有者和领导人,这家集团公司不仅参与不同领域的电子商务,而且在世界各大洲的不同管辖范围内成功经营。主要目标是吸引新的流量,创建和提供在线体验,让用户喜欢品牌,同时最大限度地提高在线业务的整体盈利能力。

DeFi监管框架的重要性

随着对DeFi的兴趣和大量投资的增加,需要建立这个系统的法律框架。尽管DeFi提供了许多好处,但消费者保护、金融稳定和现有法规的遵守方面仍存在许多问题。因此,Sergey Kondratenko认为,为DeFi建立清晰的法律框架将有助于防止欺诈,维护系统的信任,并促进负责任的创新发展。

不同国家如何监管DeFi?

1. 美国(证监会、商品期货交易委员会、美国财政部金融罪行调查网络)

在美国,DeFi活动的监管来自几个监管机构:证券交易委员会(SEC)、商品期货交易委员会(CFTC)和美国财政部金融罪行调查网络(FinCEN)。

  • 证监会对证券及相关活动具有管辖权。Sergey Kondratenko解释说,在DeFi背景下,证监会可能会根据某些代币和平台是否符合证券标准来应用其监管权力。如果某些DeFi平台和代币被指定为证券,它们可能需要进行注册、信息披露以及遵守其他要求。

  • 商品期货交易委员会监管商品期货、期权和掉期。提供衍生品和与商品或虚拟货币相关产品的DeFi平台可能受到商品期货交易委员会的管辖。这些平台必须遵守《商品交易法》及相关法规,以确保市场公平性并保护参与者免受欺诈和操纵。

  • 反洗钱和反金融犯罪(AML/KYC)执法机构美国财政部金融罪行调查网络已发布指导意见。其中称,一些DeFi活动可能被归类为金融服务业务(MSBs)。因此,这些平台必须遵守《银行保密法》(BSA),并实施适当的AML和KYC程序,以确保遵守金融安全和反欺诈法规。

2. 欧盟(欧洲证券和市场管理局、欧洲银行管理局)

在欧盟,DeFi通过欧洲证券和市场管理局(ESMA)和欧洲银行管理局(EBA)进行监管。

ESMA监管证券市场,审查DeFi,影响《金融工具市场指令II》和《招股说明书法规》等法规。EBA负责银行监督,警告虚拟货币和DeFi平台的风险,强调监管这个领域的重要性。这两个组织在确保DeFi在欧盟的安全性和合规性方面发挥着关键作用。

3. 亚洲

根据Sergey Kondratenko的说法,不同国家对DeFi的监管方法各不相同。他举了几个不同国家的实践例子:

  • 中国。中国当局对加密货币和DeFi采取了强硬立场。他们禁止了加密货币交易所和初创代币发行(ICO)。在中国运营的DeFi平台可能面临严重限制或被视为非法。

  • 日本。日本为加密货币制定了更详细的监管框架,要求注册并遵守金融服务局(FSA)的规定。这个方法旨在确保对加密货币市场的控制和安全性。

  • 韩国也已经对加密货币实施监管,并正在积极探索如何监管DeFi平台。他们致力于确保透明度并防止非法活动。

在预防洗钱和反恐融资领域遵守规范和标准

正如Sergey Kondratenko所指出的,DeFi对反洗钱(AML)和反恐融资(CFT)合规提出了独特的挑战。他说,DeFi特征是去中心化,通常匿名进行交易,这使得监测和检测非法交易变得更加困难。此外,DeFi平台缺乏中间环节也为实施常规AML/CFT措施制造障碍。这个专家认为,监管机构和行业参与者必须评估与DeFi相关的风险,并制定特殊策略来缓解这些风险,同时保持去中心化的优点。

根据管辖区和DeFi平台提供的服务性质,它们可能需要遵守AML/CFT法规。这通常需要实施健全的流程来识别、评估和缓解洗钱和恐怖融资风险。Sergey Kondratenko指出,DeFi平台可能需要收集和验证其客户信息,监测交易,并将可疑活动报告给相关机构。DeFi用户也应了解自己在AML/CFT方面的责任,并确保其交易符合适用法律法规。

在这种背景下,DeFi的AML/CFT合规面临挑战,因为平台的去中心化性质和缺乏中间环节。但是,有一些最佳实践可以帮助解决这些问题。

DeFi平台可以利用区块链上的分析工具监测交易,识别可疑活动。

Sergey Kondratenko: Defi监管未来的预测

随着DeFi的发展,全球各地的监管机构预计将采取新的方法,制定具体法规来解决其独特的挑战。在法规领域可能出现的变化和趋势中,Sergey Kondratenko强调以下几点:

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